Что такое фондоотдача и фондоемкость? Как они различаются и зачем это важно для инвесторов?

Фондоотдача и фондоемкость - это два ключевых понятия в управлении финансами и инвестициями, которые часто используются для анализа эффективности инвестиционных портфелей. Давайте рассмотрим каждое из них подробнее, начиная с фондоотдачи.

Фондоотдача (Return on Investment, ROI)



Фондоотдача - это показатель, измеряющий доходность инвестиции или портфеля инвестиций. Он выражается в процентах и позволяет инвесторам оценить эффективность своих инвестиций.

Формула для расчета фондоотдачи
R

O

I

=

(

Прибыль

Инвестиция



)



×

100

%



 ROI = \left( \frac{Прибыль}{Инвестиция} \right) \times 100\%









RO

I



=







(







Инвестиция















Прибыль









�

















)







×







100%










ГдеПрибыль - это доход, полученный от инвестиции (или портфеля инвестиций).

Инвестиция - это сумма денег, вложенных в инвестицию (или портфель инвестиций).









Фондоемкость (Asset Under Management, AUM)



Фондоемкость - это совокупная стоимость активов, которыми управляет фонд, инвестиционная компания или управляющий активами. Она обычно измеряется в денежном выражении.

Фондоемкость может включать в себя различные типы активов, такие как акции, облигации, недвижимость, денежные средства и другие финансовые инструменты.

Этот показатель важен для оценки масштабов управляемого портфеля и может служить индикатором привлекательности фонда для потенциальных инвесторов.







Пример


Предположим, у вас есть портфель инвестиций, в который вы вложили 10 000 долларов. В конце года стоимость вашего портфеля выросла до 12 000 долларов, и вы заработали 2000 долларов прибыли.

Фондоотдача


R

O

I

=

(

2000

10000



)



×

100

%

=

20

%



ROI = \left( \frac{2000}{10000} \right) \times 100\% = 20\%









RO

I



=







(







10000















2000









�

















)







×







100%



=







20%










Таким образом, ваша фондоотдача составляет 20%, что означает, что вы заработали 20% от начальной суммы инвестиции.



Фондоемкость


Пусть ваш портфель состоит из акций и облигаций, и его текущая стоимость (фондоемкость) составляет 12 000 долларов.





Итак, в данном примере

Фондоотдача - это процентный показатель, отражающий доходность инвестиции (20%).

Фондоемкость - это общая стоимость активов в портфеле (12 000 долларов).



Важно понимать, что фондоотдача измеряет доходность инвестиции, в то время как фондоемкость измеряет общую стоимость активов, которыми управляет инвестор или инвестиционная компания.

Похожий контент:

• Чем милосердие отличается от дружбы
• Чем отличается войлок от шерсти
• Чем отличается парадная от подъезда
• Чем отличается потенциал от напряжения
• Чем отличается разум от интеллекта